Säästä helposti ja joustavasti sijoitusvakuutuksella tai säästösopimuksella, elämäntilanteestasi riippuen. Tarjoamme tilanteeseesi ja tavoitteisiisi sopivan tavan säästää ja sijoittaa. Voit kertoa tilanteesta ja tavoitteistasi meille, ja asiantuntijamme valitsevat sinulle sopivimmat sijoituskohteet.
| Säästätkö itseäsi vai läheisiäsi varten? | Sijoitusvakuutus | Säästösopimus |
| Sijoituskohteiden vaihtaminen ilman veroseuraamuksia | Kyllä | Kyllä |
| Säästöjen nostaminen osittain tai kokonaan kesken sijoitusajan | Kyllä. Pääomatulovero maksetaan vain sopimuksen tuoton osuudesta. Sopimuksen pääoma (eli sopimukseen maksetut maksut) ei ole veronalaista. | Kyllä. Pääomatulovero maksetaan vain sopimuksen tuoton osuudesta. Sopimuksen pääoma (eli sopimukseen maksetut maksut) ei ole veronalaista. |
| Henkivakuutusturva | Kyllä. Kertyneet säästöt maksetaan henkivakuutuskorvauksena edunsaajalle jo ennen kuolinpesän selvitystä. | Ei |
| Kuolemantapauksessa |
Kuolemantapauksen perusteella lähiomaisille maksettavat henkivakuutuskorvaukset kuuluvat perintöverotuksen piiriin. Veron määrä on enintään 19%. Muille kuin lähiomaisille maksetut henkivakuutuskorvaukset ovat veronalaista pääomatuloa. Edunsaajan voit määrätä vapaasti ja muuttaa sitä tarvittaessa milloin tahansa. |
Sopimus ei pääty, vaan jatkuu kuolinpesän / perillisen omistuksessa. Sopimus ei pääty vaan jatkuu kuolinpesän/ perillisten omistuksessa. Perintöverotuksessa sopimuksen käypänä arvona pidetään sopimuksen takaisinostoarvoa perinnönjättäjän kuolinhetkellä. |
*)Verotusta koskevat tiedot perustuvat 1.1.2020 voimassa olevaan lainsäädäntöön. Mandatum Life ei vastaa verotukseen mahdollisesti tulevista muutoksista.
Olemme sinuun yhteydessä, ja sovitaan tapaaminen. Voit kirjoittaa Lisätietoa-kenttään esimerkiksi sinulle sopivat soittoajat.
Käymme läpi tilanteesi ja kartoitamme sijoittamiseen liittyvät tarpeet.
Keskusteltuamme kanssasi osaamme tarjota sinun tilanteeseesi sopivat sijoittamisen palvelut.
